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20世纪20年代，当时美国芝加哥以鲁西诺为首的庞大的犯罪集团以开设洗衣店为掩护，将洗衣店收入的现金连同贩卖毒品收入混在一起作为洗衣店营业所得向税务机关纳税，扣去应缴的税款后，剩下的非法所得就成了他的合法收入。再将经过清洗的犯罪收入投入合法企业，投资的真实来源就被掩盖了。

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洗钱是指将毒品犯罪、***性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

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“七类”上游犯罪：

（1）毒品犯罪；

（2）***性质的组织犯罪；

（3）恐怖活动犯罪；

（4）走私犯罪；

（5）贪污贿赂犯罪；

（6）破坏金融管理秩序犯罪；

（7）金融诈***犯罪。

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（1）为违法犯罪活动提供资金支持，助长犯罪活动；

（2）与恐怖活动相结合对社会稳定、国家安全、人民生命和财产安全造成巨大危害；

（3）损害市场机制的有效运作和公平竞争环境；

（4）扰乱正常的经济、金融秩序，影响金融市场稳定。

5

（1）遏制犯罪活动；

（2）发现和切断资助犯罪活动资金的来源和渠道；

（3）维护金融、经济安全，维护社会安全与信用；

（4）维护国家安全和国际稳定；

（5）履行国际义务。

6

（1）建立健全反洗钱内控制度；

（2）建立和执行客户身份识别制度；

（3）建立和执行客户身份资料和交易记录保存制度；

（4）建立和执行大额交易和可疑交易报告制度；

（5）开展反洗钱培训和宣传；

（6）履行反洗钱保密和协查义务。

7

（1）主动配合金融机构进行客户身份识别；

（2）不要出租出借自己的身份证件；

（3）不要出租出借自己的账户；

（4）不要用自己的账户替他人提现；

（5）为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙；

（6）选择安全可靠的金融机构；

（7）支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益；

（8）勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义。