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反洗钱知识测试
2022-10-29 02:53 802

  


  Q1


  《中华人民共和国反洗钱法》自()起施行。


  A、2007年1月1日


  C、2007年8月1日


  B、2007年3月1日


  D、2007年6月1号


  Q2


  《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、()、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为。


  A、泄密罪


  C、恐怖活动犯罪


  B、扰乱市场秩序罪


  D、治安犯罪


  Q3


  按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定,国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经()批准可以采取。


  A、国务院反洗钱行政主管部门负责人


  B、国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人


  C、国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人


  D、国务院总理


  Q4


  司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱()。


  A、刑事侦查


  C、司法调查


  B、刑事诉讼


  D、案件审判


  Q5


  我国首次使用“客户身份识别”一词是在哪部反洗钱法律法规中?()


  A、《中国人民银行法》


  B、《反洗钱法》


  C、《金融机构反洗钱规定》


  D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录管理办法》


  Q6


  根据有记载的资料和一般公认的观点,现代意义上的洗钱最早产生于()。


  A、西班牙


  C、英国


  B、葡萄牙


  D、美国


  Q7


  ()这种洗钱形式在我国南方沿海地区十分猖獗?


  A、保险业


  C、成立空壳公司


  B、利用银行贷款


  D、地下钱庄


  Q8


  反洗钱的客户身份识别制度的目的在于:()


  A、了解客户的真实身份


  B、了解客户的交易目的和性质


  C、了解客户的真实身份及其交易目的和性质


  D、作出交易是否可疑的判断,增强反洗钱的效率和效益


  Q3


  按照反洗钱法律规定,在以下何种情况下,银行必须核对办理业务客户的有效身份证件或者其他身份证明文件?()


  A、张三取出2千元美元现金


  B、李四存入5万元现金


  C、中石化存入20万元现金


  D、中石化取出2万元现金


  Q10


  下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是:()


  A、划分客户的风险等级


  B、适时调整客户风险等级


  C、定期审核本金融机构保存的客户基本信息


  D、对客户或者账户,至少每年进行一次审核


  Q11


  对于哪类客户,金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息?()(单选题)


  A、联合国安理会决议所列举的恐怖分子或恐怖组织


  B、中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织


  C、外国政要


  D、高风险客户或者高风险账户持有人


  Q12


  按照反洗钱法律规定,对以下哪种业务,金融机构应当核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件,登记妻子的姓名或者名称,联系方式,身份证件或者身份证明文件的种类、号码?()(单选题)


  A、妻子往丈夫的账户中一次性存款2万元


  B、妻子从丈夫的账户中一次性取款2万元


  C、妻子代丈夫从美元账户往美国汇款500美元


  D、妻子代丈夫兑付旅行支票1000美元


  Q13


  张三从李四账户中一次性取出9万人民币时,银行应当:()(单选题)


  A、核对张三的有效身份证件或者身份证明文件,登记张三的基本信息,留存张三的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件


  B、核对张三和李四的有效身份证件或者身份证明文件,登记李四的基本信息,留存李四的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件


  C、核对张三和李四的有效身份证件或者身份证明文件,登记张三的基本信息,留存张三的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件


  D、核对张三和李四的有效身份证件或者身份证明文件,登记张三和李四的基本信息,留存张三和李四的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件


  Q14


  下列交易达到什么限额,金融机构应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件?()(多选题)


  A、单笔5万元以上取现


  B、单笔5万元以上存现


  C、单笔1万元美元以上存现


  D、单笔1万元美元以上取现


  Q15


  金融机构对先前获得的客户身份资料的()有疑问的,应当重新识别客户身份。(多选题)


  A、有效性


  C、完整性


  B、真实性


  D、B和C


  Q16


  对于哪类客户,金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息?()(单选题)


  A、投保人将保单转让给不相关的第三方,且没有合理理由


  B、身份难以确认且不愿意提供详细资料的个人客户


  C、保单地址不是客户的永久地址。如使用代理人的办公地点作为递送交易文件的地址


  D、客户的通讯地址在保险公司的经营区域之外,并且调查发现客户的家庭电话无法接通


  答案:


  1-5:A C A B B


  6-10:D D D B D


  11-13:D D C


  14:ABCD


  15:ABC


  16:ABCD




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